Conseil en gestion de patrimoine à Paris
Cabinet indépendant sur l’Île de la Cité, Paris 4ᵉ. Trois sociétés réglementées — conseil, assurance, courtage — et un seul interlocuteur pour piloter l’ensemble : fiscalité, épargne, crédits, retraite, transmission.
Notre méthode : d’abord un bilan, conclu par une note
Un conseil qui commence par un produit est un conseil suspect. Le nôtre commence par un bilan patrimonial complet : revenus et charges, fiscalité, épargne constituée, crédits en cours, protection du foyer, objectifs. Ce bilan est conclu par votre note patrimoniale, de A+ à G−, remise par écrit avec le détail de ce qui la compose.
Ensuite seulement viennent les recommandations : chiffrées, comparées, avec leur coût réel, leur fiscalité — et leurs points de vigilance, énoncés clairement. Rien à signer le jour même : vous repartez avec un écrit et le temps d’y réfléchir.
Ce que nous pilotons pour vous
- Impôts et défiscalisation — PER, déficit foncier, dispositifs immobiliers, arbitrages entre enveloppes ;
- Épargne et placements — assurance vie, capitalisation, diversification, avec leurs risques dits clairement ;
- Crédits — obtention, renégociation, rachat, assurance emprunteur (loi Lemoine) ;
- Retraite — anticipation des revenus, PER individuel et catégoriel ;
- Famille et transmission — prévoyance, donations, clauses bénéficiaires, SCI.
Un cabinet parisien, réglementé et contrôlable
Nos immatriculations sont vérifiables en deux clics sur orias.fr, nos activités sont contrôlées par l’ACPR et nous sommes membres de la CNCGP. Notre responsabilité civile professionnelle est assurée par MMA (contrat groupe CNCGP) et AXA. Ces garanties figurent en toutes lettres au bas de chaque page.
Bilan complet, conclu par votre note patrimoniale — de A+ à G−, remise par écrit. Gratuit, sans engagement, et vous repartez avec le document.
Vos questions, nos réponses
Combien coûte un premier rendez-vous ?
Rien. Le premier entretien et l’étude qui en découle sont gratuits et sans engagement. Nous sommes rémunérés, de façon transparente, par les commissions des solutions que vous choisissez de mettre en place — et, selon les missions, par des honoraires annoncés par écrit avant tout travail.
Qu’est-ce que la note patrimoniale ?
C’est la conclusion écrite de votre bilan : une note de A+ à G− qui situe votre organisation patrimoniale — revenus, fiscalité, épargne, crédits, protection de la famille, transmission. Elle sert de point de départ mesurable : on sait ce qui va, ce qui manque, et par quoi commencer.
Êtes-vous indépendants des banques et des assureurs ?
Oui. Aucun établissement ne détient de participation chez nous, et nous n’en détenons aucune chez eux. Nous mettons les banques, assureurs et sociétés de gestion en concurrence sur chaque dossier.
Travaillez-vous uniquement à Paris ?
Le cabinet est à Paris, sur l’Île de la Cité, et la majorité de nos clients sont parisiens ou franciliens. Les rendez-vous en visioconférence nous permettent aussi d’accompagner des clients partout en France.
Que faut-il apporter au premier rendez-vous ?
Idéalement votre dernier avis d’imposition et vos tableaux d’amortissement de crédits. Utiles, pas indispensables : nous pouvons tout reconstituer ensemble pendant l’entretien.
Paris Conseils — 14 rue du Cloître-Notre-Dame, 75004 Paris · 01 87 66 47 91. Paris Conseils Assurances, courtier d’assurance ORIAS n° 19 002 841 · Paris Conseils Courtage, intermédiaire en opérations de banque ORIAS n° 19 002 544 (orias.fr) · sous le contrôle de l’ACPR · membres de la CNCGP. Une étude personnalisée ne vous engage à rien ; nos points de vigilance sont énoncés par écrit avec chaque recommandation.