Obtenez votre note patrimoniale
Faites le test en 5 minutes pour savoir où vous en êtes.
Une notation que vous ne trouverez nulle part ailleurs : elle est établie selon notre méthode propriétaire, puis certifiée par le cabinet Paris Conseils — pas rendue par un algorithme.
A+ — structure optimale, rien ne se perd. · G− — vous laissez de l’argent sur la table chaque mois.
Pas le temps ? Obtenez une première lettre en 2 minutes — sept questions, le résultat s’affiche tout de suite.
Plus de 124 paramètres, une méthode, une signature
Votre note n’est pas une moyenne : c’est le croisement de votre situation réelle, des textes en vigueur et de vos objectifs — puis la relecture du cabinet.
Impôts, crédit, épargne, protection, patrimoine : chaque domaine reçoit sa note, puis une note d’ensemble. Leur poids dépend de votre situation — un gérant et un salarié n’ont pas les mêmes leviers.
Ce que disent les textes — Code général des impôts, règles comptables, Code civil — et ce que vous, vous voulez faire. Chaque conseil indique d’où il vient.
Chaque préconisation part de votre situation et de vos objectifs, remise par écrit, avec ses limites et ses points de vigilance. Vous décidez ensuite, à votre rythme.
Aucune note n’est délivrée par un algorithme seul : un conseiller la relit, l’ajuste et la certifie avec vous — elle engage notre signature.
- Votre âge
- Le patrimoine déjà constitué
- Vos revenus
- Vos impôts
- Le nombre de parts
- Les niches fiscales déjà en place
- Les mesures financières déjà prises
- Vos crédits en cours
- Votre épargne et vos placements
- Votre protection et votre prévoyance
- Vos objectifs
- Votre horizon de retraite
- … et plus d’une centaine d’autres critères
Cinq domaines pondérés — impôts, crédit, épargne, protection, patrimoine — assemblés par le cabinet. Aucun comparateur du marché ne raisonne ainsi.
Aucune note n’est délivrée automatiquement. Le cabinet la relit, l’ajuste et la certifie avec vous en visioconférence — elle engage notre signature.
Vous ne recevez pas une lettre isolée : vous voyez lequel des domaines tire l’ensemble vers le bas, et de combien.
Nos conseillers remettent à jour leurs attestations chaque année. La grille suit le Code général des impôts en vigueur, pas celui de l’an dernier.
Impôts, crédit, épargne, protection, patrimoine. Une note par domaine, une note d’ensemble.
Les points où votre situation coûte plus qu’elle ne devrait — et ceux, souvent oubliés, où elle est déjà bien tenue.
Ni un devis, ni un engagement, ni une vente. La décision vous appartient, toujours.
Chiffrées, hébergées en France, jamais revendues ni cédées, effaçables sur simple demande à contact@parisconseils.fr. Le secret professionnel s’applique dès le premier échange.